Автоматизований процес фінансових послуг, що поєднує документи, банківську систему та базу даних

Рішення з автоматизації фінансових послуг

Банки, кредитні компанії, платіжні провайдери та інші організації у сфері фінансових послуг керують складними робочими процесами, що охоплюють онбординг клієнтів, комплаєнс-перевірки, транзакції, документи та численні бізнес-системи. 2BBooster допомагає автоматизувати ці процеси за допомогою RPA, ШІ, інтелектуальної обробки документів та автоматизації робочих процесів, щоб ваші команди витрачали менше часу на ручну обробку і більше на випадки, які потребують їхнього професійного судження.

Виклики автоматизації
у сфері фінансових послуг

Більшість зусиль у фінансових операціях іде не на ухвалення рішень, а на збирання, перевірку та передачу інформації між людьми й системами, які ці рішення ухвалюють. Зі зростанням обсягів зростає і ця робота, а звичний спосіб, додати людей до тих самих ручних кроків, робить процес повільнішим у змінах і складнішим у контролі.

Ось проблеми, про які ми найчастіше чуємо від команд у сфері фінансових послуг:

Ті самі дані вводяться знову і знову. Дані клієнта надходять у заявці, потім їх передруковують у CRM, далі в основну систему, а потім у таблицю для звітності. Кожне повторне введення означає ще одну можливість помилки.
Перевірки KYC та AML тривають довго. Документи надходять частинами, перевірки виконуються вручну, а одне відсутнє підтвердження адреси може тримати справу відкритою кілька днів.
Погодження губляться в поштових скриньках. Кредитні рішення, зміни лімітів і винятки пересилаються електронною поштою, і ніхто не бачить, де застрягла справа, поки не запитає.
Звітність залежить від ручного зведення даних. Регуляторні та управлінські звіти збирають цифри з кількох не пов’язаних між собою систем, часто під тиском дедлайнів.
Винятки накопичуються в одній черзі. Справи, які потребують участі людини, змішані з рутинними, тож фахівці витрачають час на сортування замість перевірки.

Процеси у сфері фінансових послуг,
які ми можемо автоматизувати

Онбординг клієнтів

Збирайте дані заявки, витягуйте відомості з поданих документів, створюйте запис клієнта в CRM або основній системі та спрямовуйте подальші завдання потрібній команді, замість того щоб передруковувати ту саму інформацію на кожному кроці. Неповні заявки позначаються на ранньому етапі, тож відсутній документ можна запросити ще до того, як справа потрапить до перевіряльника.

Процеси KYC та AML

Збирайте документи, що посвідчують особу та адресу, звіряйте їх із заявкою, виконуйте перевірки, яких вимагає ваш процес, і передавайте фахівцю з комплаєнсу на перевірку лише розбіжності та позначені справи. Скринінг може працювати через провайдера, яким ви вже користуєтеся, а кожна перевірка та її результат можуть зберігатися разом зі справою для подальшого перегляду.

Заявки на кредити та позики

Отримуйте заявку, витягуйте суми з довідок про доходи та банківських виписок, застосовуйте ваші правила відповідності та проводьте справу через чіткий процес погодження, фіксуючи кожне рішення. Прості заявки рухаються далі без очікування, а спірні потрапляють до андерайтера з уже підготовленими даними та результатами перевірок.

Звірка транзакцій

Зіставляйте транзакції між банківськими системами, ERP, платіжними платформами та електронними таблицями, закривайте позиції, що збігаються, і показуйте аналітику лише розбіжності разом із вихідними записами. Правила зіставлення для різниці в часі, комісій і часткових платежів можна налаштувати, щоб повторювані розбіжності більше не потрапляли в ручну чергу.

Регуляторна звітність

Збирайте потрібні дані з кількох систем за розкладом, зводьте їх у шаблон звіту та запускайте перевірки коректності, щоб ваша команда переглядала підготовлений звіт, а не складала його вручну. Кожна цифра зберігає зв’язок із системою, з якої вона походить, тож на запитання щодо показника після подання звіту відповісти простіше.

Платіжні операції

Автоматизуйте повторювані перевірки платежів, оновлення статусів, маршрутизацію та передачу даних між платіжними системами й бек-офісом, а все, що виходить за межі правил, передавайте на розгляд. Типові приклади: оновлення статусів платежів, обробка повернених платежів, перевірка даних отримувача та сповіщення після кожного кроку.

Обробка фінансових документів

Класифікуйте та витягуйте дані з рахунків на оплату, банківських виписок, заявок, договорів та інших фінансових документів, а потім передавайте перевірені дані безпосередньо в систему, якій вони потрібні. Поля з низькою впевненістю розпізнавання показуються людині для підтвердження, тож у ваші системи потрапляють лише дані, що пройшли перевірку або були переглянуті.

Операції служби підтримки клієнтів

Класифікуйте вхідні запити, спрямовуйте їх у потрібну чергу, надавайте операторам запропоновані ШІ відповіді та контекст клієнта з CRM і автоматично фіксуйте кожну взаємодію. На типові запити, наприклад щодо балансу, статусу чи документів, можна відповідати швидше, а скарги та складні випадки одразу потрапляють до досвідчених співробітників.

Рішення з автоматизації
для фінансового сектору

Жоден окремий інструмент не підходить для всіх фінансових процесів. Звірка, перевірка KYC і звернення клієнта потребують різних видів автоматизації, а більшість реальних процесів поєднує кілька з них. Ось як кожна технологія зазвичай застосовується у сфері фінансових послуг.

RPA у фінансових послугах: програмні боти виконують структуровані завдання за чіткими правилами, як-от перенесення даних між системами, оновлення записів, перевірки та підготовка регулярних звітів, зокрема у старих застосунках без API.
Інтелектуальна обробка документів: читає заявки, банківські виписки, посвідчення особи та інші фінансові документи, витягує потрібні поля та позначає результати з низькою впевненістю, щоб їх підтвердила людина.
ШІ та машинне навчання: допомагають класифікувати документи, виявляти аномалії в транзакціях і визначати пріоритет справ, щоб увага йшла туди, де вона найпотрібніша.
Автоматизація робочих процесів: упорядковує погодження, обробку винятків і маршрутизацію завдань, щоб кожна справа мала відповідального, статус і зрозумілий наступний крок.
Інтеграція CRM: підтримує узгодженість клієнтських даних під час онбордингу, обслуговування та підтримки й поєднує сервісні процеси із системами, що за ними стоять.
AI-агенти: корисні там, де завдання чітко визначене, наприклад обробка звернень клієнтів першої лінії або підготовка короткого підсумку справи для аналітика, причому контроль над результатом залишається за людиною.

Автоматизація, що поєднує
всі ваші фінансові системи

2BBooster не пропонує вам замінювати системи, на які ви вже покладаєтеся. Ми поєднуємо їх, щоб дані рухалися між ними в межах одного робочого процесу, а не через ручне перенесення. Якщо система має API, ми використовуємо його. Якщо ні, RPA може працювати через ті самі екрани, якими сьогодні користується ваша команда. У будь-якому разі кожен крок видно в одному місці, а процес знає, що робити, коли система недоступна або повертає щось неочікуване.

Один фінансовий процес часто зачіпає багато систем. Ми можемо побудувати автоматизовані робочі процеси, що охоплюють:

Автоматизовані банківські системи (core banking)
CRM-платформи
ERP-системи
Системи електронного документообігу
Бухгалтерські платформи
Бази даних
API та сторонні сервіси
Excel та електронні таблиці
Внутрішні бізнес-застосунки

Як 2BBooster впроваджує
автоматизацію фінансових послуг

Ми починаємо з процесу, а не з технології.

Обстеження процесів: ми описуємо, як процес працює сьогодні, які документи та системи в ньому задіяні і де виникають ручна робота та затримки.

Оцінка можливостей для автоматизації: ми визначаємо, які кроки можна автоматизувати, які потребують перевірки людиною і де автоматизація дасть найбільший ефект.

Проєктування робочих процесів та інтеграцій: ми проєктуємо цільовий процес, шляхи обробки винятків і підключення до ваших наявних систем.

Впровадження та тестування: ми створюємо автоматизацію та перевіряємо її на реальних сценаріях процесу, включно з винятками, до запуску в роботу.

Моніторинг та оптимізація: ми відстежуємо роботу автоматизації та вдосконалюємо її, коли змінюються обсяги, правила та системи.

Бізнес-ефект від автоматизації
фінансових послуг

Ефект видно в щоденних операціях: менше ручних кроків, швидші цикли та чітке розуміння стану кожної справи.

Менше ручної обробки

Рутинна робота з даними переходить до автоматизації, тож команди витрачають час на перевірки та рішення. Пропускна здатність зростає без додавання тих самих ручних кроків.

Швидший онбординг клієнтів

Збір даних, перевірка документів і створення записів відбуваються без очікування ручної передачі між командами. Клієнти швидше отримують рішення, а відсутню інформацію в них запитують лише один раз.

Швидша верифікація документів

Документи читаються та перевіряються одразу після надходження, і людини чекають лише неоднозначні випадки. Зрозумілі документи рухаються далі без затримки.

Коротші цикли погодження

Структурована маршрутизація доставляє кожну справу потрібній особі разом з інформацією, необхідною для рішення. Нагадування та ескалації не дають справам зависати.

Менше повторюваного введення даних

Інформація, введена один раз, потрапляє в усі системи, яким вона потрібна, що допомагає зменшити кількість помилок при передруковуванні. Записи в різних системах залишаються узгодженими.

Швидша обробка винятків

Винятки відокремлюються від рутинних справ і надходять до фахівців уже з контекстом. Фахівці перевіряють, а не шукають.

Краща прозорість процесів

Кожна справа має статус і відповідального, тож вузькі місця видно і їх можна усунути. Керівники бачать обсяги, затримки та відкриті винятки, не збираючи оновлення вручну.

Масштабовані операції

Зростання обсягів можна обробляти без пропорційного зростання ручної роботи. Пікові навантаження та нові продукти опрацьовують ті самі робочі процеси.

Релевантний кейс

Ми створили бота, який очистив понад 58 000 записів продажів менш ніж за 3 дні, зекономив понад 2 800 годин і збільшив продажі більш ніж на 30 %.

Дізнатися більше

Оброблено записів 58 000+
Зекономлено годин 2 800+
Зростання продажів +30%

Питання про автоматизацію фінансових послуг

Які процеси у сфері фінансових послуг можна автоматизувати?

Добре підходить більшість процесів, які працюють за чіткими правилами та переносять дані між документами й системами: онбординг клієнтів, процеси KYC та AML, кредитні заявки, звірка, регуляторна звітність, платіжні операції та маршрутизація звернень клієнтів. Кроки, що потребують професійного судження, залишаються за вашою командою, а автоматизація доставляє їй такі випадки з уже підготовленим контекстом.

Як використовують RPA у сфері фінансових послуг?

RPA-боти беруть на себе структуровану повторювану роботу: копіювання даних між системами, оновлення записів, перевірки за правилами та підготовку регулярних звітів. Вони особливо корисні зі старими застосунками без API, адже бот працює через той самий інтерфейс, що й людина.

Чи можна інтегрувати автоматизацію з наявними банківськими системами?

Так, зазвичай саме в цьому й полягає мета. Автоматизація поєднує core banking, CRM, ERP, системи документообігу та інші системи через API, бази даних або інтерфейс користувача, тож ви зберігаєте наявні системи та позбуваєтеся ручного перенесення даних між ними.

Чим автоматизація фінансів відрізняється від автоматизації фінансових послуг?

Автоматизація фінансів стосується внутрішньої фінансової функції компанії: кредиторської та дебіторської заборгованості, закриття місяця; див. наші послуги з автоматизації фінансів та бухгалтерії. Автоматизація фінансових послуг охоплює клієнтські та регуляторні процеси банків, кредитних компаній, платіжних провайдерів та інших фінансових установ, як-от онбординг, KYC і платіжні операції.

Чи може ШІ автоматизувати KYC та верифікацію документів?

ШІ може читати документи, що посвідчують особу, та супровідні документи, витягувати потрібні дані, звіряти їх із заявкою та позначати розбіжності чи неоднозначні випадки. Остаточне рішення щодо позначених справ залишається за вашою командою комплаєнсу, а процес може фіксувати кожен крок для цілей аудиту.

Автоматизуйте робочі процеси вашої фінансової компанії

Розкажіть, який процес сьогодні потребує найбільше ручної роботи. Ми розберемо, як він працює, покажемо, де доречна автоматизація, і запропонуємо практичний шлях, з чого почати.