Soluciones de automatización para servicios financieros

Capture los datos de la solicitud, extraiga la información de los documentos presentados, cree el registro del cliente en su CRM o sistema principal y derive las tareas de seguimiento al equipo adecuado, en lugar de volver a teclear la misma información en cada paso. Las solicitudes incompletas se detectan pronto, de modo que el documento que falta puede pedirse antes de que el expediente llegue a un revisor.

Reúna los documentos de identidad y de domicilio, contrástelos con la solicitud, ejecute las verificaciones que exige su proceso y envíe a un responsable de cumplimiento solo las discrepancias y los casos señalados para su revisión. El screening puede realizarse con el proveedor que ya utiliza, y cada verificación y su resultado pueden registrarse en el expediente para consultas posteriores.

Reciba la solicitud, extraiga las cifras de las nóminas y los extractos bancarios, aplique sus reglas de elegibilidad y lleve el expediente por un flujo de aprobación claro, con cada decisión registrada. Las solicitudes sencillas avanzan sin esperas, mientras que las dudosas llegan al analista de riesgos con los datos extraídos y los resultados de las reglas ya preparados.

Concilie las transacciones entre sistemas bancarios, ERP, plataformas de pago y hojas de cálculo, cierre las partidas que coinciden y presente al analista solo las discrepancias, con los registros de origen adjuntos. Las reglas de conciliación para diferencias de fechas, comisiones y pagos parciales son configurables, para que las discrepancias recurrentes dejen de llegar a la cola manual.

Extraiga los datos necesarios de varios sistemas según un calendario, reúnalos en la plantilla del informe y ejecute controles de validación, para que su equipo revise un informe ya preparado en lugar de elaborarlo a mano. Cada cifra conserva el vínculo con el sistema del que procede, lo que facilita responder preguntas sobre un dato tras la presentación.

Automatice las comprobaciones repetitivas de pagos, las actualizaciones de estado, el enrutamiento y los traspasos entre los sistemas de pago y de back office, y escale todo lo que quede fuera de las reglas. Ejemplos habituales son las actualizaciones de estado de pagos, la gestión de pagos devueltos, la verificación de datos del beneficiario y las notificaciones que siguen a cada paso.

Clasifique y extraiga datos de facturas, extractos bancarios, solicitudes, contratos y otros documentos financieros, y envíe los datos validados directamente al sistema que los necesita. Los campos con baja confianza se muestran a una persona para que los confirme, de modo que los datos que llegan a sus sistemas han superado los controles o han sido revisados.

Clasifique las solicitudes entrantes, derívelas a la cola adecuada, ofrezca a los agentes respuestas sugeridas por IA y el contexto del cliente desde el CRM, y registre cada interacción automáticamente. Las consultas habituales, como saldo, estado o documentos, pueden resolverse más rápido, mientras que las reclamaciones y los casos complejos pasan directamente al personal con más experiencia.